Solutions d’assurance et gestion de patrimoine
Explorez les stratégies de gestion de patrimoine global, la fiscalité du Plan Épargne Retraite et les placements immobiliers pour valoriser le capital et sécuriser l’avenir.
Assurance décès et prévoyance
Une garantie emprunteur ou temporaire décès indispensable pour couvrir un crédit immobilier.
Transmission de patrimoine
Une solution successorale pour transmettre un capital hors droits de succession.
Épargne et placements financiers
Un contrat multisupport flexible alliant fonds euros sécurisés et unités de compte.
Optimisation fiscale et stratégie patrimoniale
Le Plan Épargne Retraite et l’assurance vie constituent des enveloppes fiscales puissantes. Maîtriser la déductibilité des versements ou l’imposition des plus-values permet de maximiser le rendement net tout en préparant la transmission ou l’achat immobilier.
- Maturité fiscale des placements
- Option pour le prélèvement forfaitaire
- Abattements sur rachats partiels
- Démembrement de propriété
Dynamiser vos placements et investissements
Piloter l’allocation d’actifs permet de générer de la performance sur les marchés financiers tout en conservant les avantages successoraux du contrat.
01
Diversification via SCPI et actions
Associez fonds garantis et pierre-papier pour lisser le risque et viser du rendement.
02
Arbitrages et rééquilibrage du portefeuille
Ajustez la répartition selon la volatilité boursière et votre horizon d’investissement.
03
Opter pour la gestion sous mandat
Déléguez l’allocation à des sociétés de gestion selon votre profil d’investisseur.
Anticiper la succession et la transmission
L’assurance décès facilite le transfert de capital aux ayants droit, offrant un cadre juridique optimal pour protéger le conjoint survivant.
Désignation des bénéficiaires du contrat
Identifiez les héritiers réservataires percevant les capitaux décès sans vacance de succession.
Réduction des droits de succession
Exploitez les exonérations fiscales spécifiques pour léguer un patrimoine en limitant l’imposition.
Protection du conjoint et enfants
Sélectionnez une assurance prévoyance adaptée aux besoins du foyer et aux objectifs successoraux.
Préparation de la retraite complémentaire
Estimer la pension de base et le taux de remplacement permet de définir le niveau de rente nécessaire. Il est crucial de diversifier les revenus complémentaires via un Plan Épargne Retraite (PER) ou l’immobilier locatif pour compenser la perte de pouvoir d’achat des seniors.
Stratégie d’investissement et capitalisation
L’accumulation de capital requiert des supports performants : compte-titres, SCPI de rendement ou fonds de pension. Démarrer les versements programmés tôt maximise l’effet boule de neige des intérêts composés. Ajuster l’horizon de placement selon l’aversion au risque assure une sortie en capital ou en rente viagère confortable.
Devis assurance multirisque habitation (MRH)
Souscrire une multirisque habitation pour résidence principale ou Investissement Locatif (PNO) garantit une indemnisation rapide après sinistre. Comparez la responsabilité civile vie privée, les garanties vol et vandalisme, dégâts des eaux et bris de glace, tout en surveillant le montant de la franchise et la valeur à neuf du mobilier.
Une protection juridique incluse sécurise le domicile et optimise la cotisation annuelle.